普畅通法人客户评级任命信考查模板:.doc 19页

2019年12月1日 0 By admin

  普畅通法人评级任命信考查模板(使用于概括任命信和循环债项任命信,单笔债项任命信与贸善融资考查模板侵犯)

  XX分(顶)行关于XX客户201X年度信誉评级

  任命信(债投资限额)方案的违反职考查报告

  部下行:

  根据部下行评级任命信及融资客户风险限额办工干的拥关于要寻求,我行拟央寻求评定XX客户XX年度信誉等级为XX级,核定债投资限额XX万元,核定最高任命信额度XX万元,就中: XX专项任命信额度XX万元,匪专项任命信额度XX万元,匪专项任命信额度中活触动资产存贷款限额XX万元,(或循环债项任命信额度XX万元)。较去年度任命信额度添加以(增添以) XX万元,较上月尾了该客户融资风险量添加以(增添以)XX万元。央寻求任命信项卸任命权审批(如需,央寻求XX融资种类,XX万元里边,XX限期里边,实行任命信项卸任命权审批制)。即兴将拥关于情景及考查意见报告如次:

  壹、客户根本情景

  (壹)概微

  报户口资产   实收本钱   法人代表   成即时间   经纪限期   企业习惯   能否我行贸善融资中心客户   能否国际贸善融资重心客户   所属行业   企业人数   我行绿色信贷分类   注 册 地   经纪地址   经纪范畴 首要堵写营业照上的经纪范畴 年来过到来还愿经纪事情 首要堵写年来过到来还愿经纪事情,假设是多种经纪,要说皓各种经纪在营业顶出产中的占比 股权构造 股东方名称 出产资产额 股权占比                   ①报户口资产、实收本钱和出产资产额堵写说皓:外面币请注皓币种,如2000万港币、3000万美元等。

  ②企业习惯堵写说皓:按所拥有制习惯堵写国拥有企业、民营企业、外面商独资企业、中外面合资企业、中外面合干企业等。

  ③股权构造堵写说皓:要寻求陈列整顿个股东方(若股东方很散开,到微少陈列前叁父亲股东方)。

  文字描绘片断:伸见况客户历史沿革、股权变卦(要寻求就续,时间上相衔接)、还愿把持人及其相干背景、所属行业的信贷政策及客户分类。

  (二)经纪情景

  若为创造业,请伸见该客户首要消费工艺、设计产能、首要产品、产品品牌、产品用途、产品首要市场、首要左右游情景和首要竞赛对方情景、近两年还愿产量和销特价而沽顶出产、产销比值等。行业位置(全球排名、全国排名、某区域排名)、市场份额(全球占比、全国占比或某区域占比)等;

  若为商贸企业,请伸见经特价而沽的首要产品、产品品牌、近两年销特价而沽顶出产、左右游情景、行业位置(全球排名、全国排名、某区域排名)、市场份额(全球占比、全国占比或某区域占比)等;

  若为修盖业,请伸见资质等级,最父亲年破土才干、去年破土量、历史完成的首要确立项目,工程品质优秀比值、破土工干打饱嗝男和度(去年破土量/最父亲年破土才干)、市场竞赛才干(度过去叁年间中标注次数/度过去叁年间招标注次数)、度过去叁年拥有无严重品质装置然乱、当前接接和在建的首要项目。

  若为其他行业,请根据行业特点伸见。

  若客户所属行业需寻求内阁相干机关同意,请说皓内阁同意文件情景。

  对触及到装置然消费行业的(如修盖、食品、募化工、医药、采矿等)和环境维养护的敏感行业,应说皓最新壹期装置然消费和环评复核臻标注验收的情景。

  (叁)办层及经纪办程度

  职政 姓名 年纪 学历及从业阅历 其他说皓 董事长 尽经纪 财政尽监 其人家员 学历及从业阅历堵写说皓:信皓伸见办人员所学专业、学历程度、以往到任企业、从业阅历等信息。其他说皓要寻求伸见办人员的人品以及拥有无耍钱、吸毒等不良爱好和立功记载等。

  办程度首要伸见该客户办构架、办花样、内控机制、事情流动程及办层的办程度等。

  (四)相干情景

  首要伸见该客户相干企业相干信息,关怀凹隐形的相干相干(从外面表看股权构造和首要把持人没拥有拥有相干,但还愿上受幕后相畅通人把持或关键人物的亲稠密相干人把持),重心考查相干企业能否在工行拥有存充分融资或已核定任命信额度。

  (五)环保情景

  请根据国度拥关于规则,说皓该客户环保情景(带拥有项目环评报告、验收意见以及日日排垢臻标注情景)及持拥有何种环保容许证(排垢容许证等),以及近期环保监测情景等。

  (六)产业链(贸善链)情景

  首要伸见该客户消费和贸善构造、花样,首要左右游买进卖对方、买进卖商品(效力动)名称、合干年限、结算方法和各种结算方法占比、结算周期以及父亲额资产往还到情景等。却参照下表列表并用文字终止所拥有描绘。

  下流/下流首要买进卖对方 买进卖商品 结算方法 结算周期 前12个月资产顶付额度 前12个月资产回款额度 公司1 公司2 公司3 公司4 公司5 (七)国际事情情景(如拥有)

  单位:万美元

  海关出口产数据 我行出口产结算量 海关出口产数据 我行出口产结算量

  我行结特价而沽汇 海关进出口产尽和(含以其他公司代报关数据) 20XX年 20XX年